粤财信托携手大成律所邀同业共议构建家族财富管理生态联盟


随着中国高净值人群的不断增长和结构分化,对财富管理的诉求也从最初的财富保值增值,逐渐演变为家族财富的管理与传承。家族财富管理服务机构该如何应对这些变化?当下家族财富管理又呈现哪些新的趋势?

5月25日,由粤财信托联合大成律师事务所共同举办的“大湾区财富管理服务机构研讨会”在广州举行。来自私行、律所、信托、保险、家族办公室等200多家专业机构齐聚一堂,共同探索家族财富管理整体解决方案,研讨家族财富管理生态联盟构建。

粤财信托董事长陈彦卿出席研讨会并致辞。她表示,中国的高净值人群正呈现结构多元化趋势,对财富管理的需求也更加多样化、专业化。粤财信托凭借多年稳健经营积累的良好口碑和资源,依托粤财控股强大支持和粤港澳大湾区机遇,已将家族信托作为财富管理业务的重点布局方向,并成立了家族办公室,为高净值客户一站式更好地解决家族财富管理与传承诉求。未来,粤财信托将联合多方专业机构,打造具有竞争优势的家族财富管理生态联盟,为高净值客户提供家族财富管理整体方案。

大成律师事务所高级合伙人张钧则提出了家族财富管理3.0时代这一概念。张钧认为,结合家族财富管理的行为特征,可以将家族财富管理大体分为1.0定义时代、2.0工具时代和3.0生态时代。3.0时代,“去中心化”的家族财富管理生态将成为市场主体。未来,定制式的服务和智能化的管理、家族办公室行业的充分发展、强势家族财富管理服务生态的确立都将是一种必然。家族财富管理服务机构应当把握当下,拥抱未来,实现与中国家族的世代同行。

随后,粤财信托副总经理刘东辉、大成律师事务所、和丰家族办公室、香港传承学院、中弘传智咨询集团等有关专家分别就家族财富管理生态联盟、定制家族信托的发展趋势,以及家族财富管理中的税务和顶层结构设计等问题发表了主题演讲。

在圆桌讨论环节,来自家族财富管理服务机构的业内专家,围绕家族财富整体解决方案和家族财富管理服务生态的建立两个议题,进一步研讨机构间如何打通运用家族财富管理工具、建立开放共赢生态联盟,打造属于大湾区生态联盟的财富管理服务优势。

本次研讨会为大湾区内的财富管理服务机构提供了深入交流的平台,业内专业人士的智慧交锋亦为财富管理机构业务攻坚提供了新的思路和启发。以此为开端,粤财信托与大成律所引领倡导的家族财富管理服务生态联盟将不断壮大,以更强的竞争力、更优的服务,助力中国家族财富管理与传承。

粤财信托董事长陈彦卿:引领构建大湾区家族财富管理生态联盟

问:近年来粤财信托加速业务转型,在资产证券化、家族慈善信托等方面不乏亮点,未来将如何把握粤港澳大湾区发展机遇,布局家族财富管理?

陈彦卿:提高主动管理能力、加快业务转型是信托行业大势所趋,粤财信托顺应趋势主动探索创新型业务、回归本源业务,并将家族信托、慈善信托作为重要方向,成立了家族办公室,为高净值客户一站式更好地解决家族资产保护、管理、传承、慈善以及家族企业投融资诉求。

粤港澳大湾区战略为粤财信托发力家族财富管理提供了新的历史机遇。粤财信托将依托良好的区位优势和多年稳健经营积累的良好口碑,汇聚多方资源,打通运用家族财富管理工具,引领构建粤港澳大湾区家族财富管理生态联盟, 力争为高净值客户提供更优质、更全面的家族财富管理服务,寻求中国家族财富管理新突破。

问:为何现在提出构建家族财富管理生态联盟?粤财信托作为引领者,优势在哪?

陈彦卿:伴随中国经济发展和居民财富的快速积累,家族财富管理方式也在不断更迭,从单一到多样,再到打破壁垒、开放共赢。从客户需求出发,构建服务生态联盟、实现资源聚合,将成为家族财富管理的新方向。

粤财信托的优势主要体现在几个方面:一是粤财控股的强大平台支持和资源优势,集团境内外投融资版块可相互赋能;二是粤财信托35年来稳健经营积累的专业财富管理能力和良好口碑,与大湾区家族财富管理机构有长期良好的合作基础;三是粤财信托成立以来一直坚持“诚信为本、稳健经营、专业进取、开拓创新”的经营方针,这与低调务实、勇于创新的粤商文化不谋而合,相同的价值观更容易带来情感的共鸣和认同。

问:本源业务之外,粤财信托2018年主动管理业务明显提速,未来公司将如何加强主动管理业务?

陈彦卿:2018年粤财信托加快推进业务转型升级,持续优化业务结构,主动管理业务转型取得了长足进步。相较2017年,主动管理型信托资产规模和规模占比均有提升,规模占比已接近总信托资产规模的一半。此外,粤财信托接连取得全国银行间债券市场乙类账户资格和非金融企业债务融资工具承销业务资格,为公司丰富主动管理业务、开拓资本市场业务打下良好基础。

未来粤财信托将继续深化向主动管理型业务的转型,大力拓展消费金融,扎实推进资产证券化业务,积极探索家族信托、慈善信托、绿色信托、养老信托等创新业务,持续提高核心竞争力。通过发挥信托制度优势,帮助资本流向经济增长新领域,助力经济转型、产业结构升级,助力经济新旧动能加速转换。

大成律师事务所张钧:以家族财富管理服务生态与中国家族同行

问:能否进一步介绍一下“家族财富管理3.0时代”概念?

张钧:家财富管理的3.0时代指的是2018年至今这个阶段,在经历了1.0“定义时代”、2.0“工具时代”,目前“生态”是这个阶段的主题词。伴随着市场的全面成熟,在3.0时代,家族财富管理整体解决方案已经成为家族的核心诉求。从我们的实践来看,唯有有效打通私人财富管理、家族(企业)顶层结构设计及家族力整体提升三个服务层次,打通结构性工具、金融性工具、家族协议、意愿安排以及身份配置这五类工具,才是真正的整体解决方案。

在3.0时代,每一个机构都是主角,同时每一个机构也都应当甘愿作为配角,都应在去中心化的生态之中彼此成就,并用这种彼此成就与家族同行。只有融入到最优的生态之中,才可能参与竞争,才可以更好地服务于中国家族。

问:您对未来家族财富管理服务的市场如何判断?

张钧:实际上,未来的方向已经初露端倪,我们可以大胆预测,未来将会是家族财富管理“全面定制”的时代。定制式的服务和智能化的管理、家族办公室行业的充分发展、强势家族财富管理服务生态的确立都将是一种必然。当然,只有把握3.0时代,才有可能进入未来的时代,才有可能享受未来的美好!

问:大成律师事务所在大湾区家族财富管理服务市场中如何定位?有何专业优势?

张钧:大成律师事务所与Dentons律师事务所于2015年11月10日正式合并,作为辐射全国以及全球的综合性法律服务机构,跨区域的服务机会增加,大成本身亦倡导“去中心化”,或者说“多中心”的协作理念。

大成律师事务所在家族(企业)与私人财富管理法律服务领域具有行业公认的领先优势与影响,具备系统化的服务体系、全面的服务能力及丰富的服务经验。近期,我们正式发布了“3+2”的法律服务产品体系,包括私人财富管理、家族(企业)顶层结构设计、家族力整体提升、家族(企业)投融资及危机化解和争议解决。我们认为,“3+2”产品体系全面地覆盖了家族(企业)在财富的保护、管理与传承过程中产生的各类诉求。基于“3+2”产品体系,我们能够为中国家族、家族企业及家族成员提供全方位的法律服务。

此外,整体解决方案的设计、优化与执行能力是我们的突出优势。我们已经与多个私人银行、信托公司、保险机构、家族办公室、财税机构等其他家族财富管理服务机构建立了紧密的合作关系,提供专业的法律、税务筹划服务与支持。大成将以开放的心态与更多的服务机构建立合作,共同服务中国家族。(来源:证券时报)

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